Guides bancaires numériques

Ouvrir un régime
(Vous pouvez ignorer cette étape si vous avez déjà un régime).

1. Ouvrez l’application mobile de la Caisse Alterna et connectez-vous à votre compte.
   
   
2. Sélectionnez Plus dans le menu de navigation inférieur et, dans la liste, choisissez Produits et services.
   
   
3. Dans la liste des produits et services, choisissez Ajouter un produit. Vous serez alors dirigé vers un écran d’ajout de produit où vous verrez une liste de produits suivie d’options de régimes.
   
   
4. Cliquez sur Ouvrir un régime pour accéder à la page Ouvrir un régime où vous pouvez choisir le régime que vous souhaitez ouvrir (REER ou CELI) dans le menu déroulant. Sélectionnez  :
   • Annuler pour arrêter d’ajouter un régime.
   • Continuer pour ajouter un régime.
     
     
5. Une fois que vous avez choisi le régime, téléchargez et lisez la déclaration de fiducie du régime et les documents d’autorisation et de consentement, et acceptez les conditions générales de votre régime en cochant la case de confirmation. Sélectionnez  :
   • Annuler pour arrêter d’ajouter un régime.
   • Continuer pour confirmer le régime.
     
     
6. La confirmation des détails du régime est la dernière étape avant l’ouverture de votre régime. Vérifiez les détails du régime et sélectionnez :
   • Annuler pour arrêter d’ajouter un régime.
   • Précédent pour apporter des modifications.
   • Continuer pour ouvrir votre régime.
     
     
7. À la page Terminé de l’ouverture de régime, passez en revue les détails de votre régime et apprenez-en plus sur l’ajout de bénéficiaires. Vous pouvez également :
   • Imprimer
   • Naviguer vers d’autres pages du service bancaire en ligne, notamment:
   • Page d’accueil
   • Virer des fonds
   • Envoyer un Virement Interac
   • Demander un virement Interac
   • Payer des factures
     
     

8. Vous avez réussi à ouvrir un régime, vous pouvez désormais Ajouter un produit.
   
   

Ajouter un produit REER ou CELI

1. Ouvrez l’application mobile de la Caisse Alterna et connectez-vous à votre compte;.
   
   
2. Sélectionnez Plus dans le menu de navigation inférieur et, dans la liste, choisissez Produits et services.
   
   
3. Dans la liste des produits et services, choisissez Ajouter un produit.
   
   
4. Dans la liste, cliquez sur Afficher les produits (REER ou CELI) que vous souhaitez ajouter pour passer à la page Ouvrir un REER ou Ouvrir un CELI où vous pouvez choisir entre un compte d’épargne-placement REER, un compte d’épargne CELI ou un compte de dépôt à terme enregistré. Sélectionnez  :
   • Afficher les détails pour en savoir plus.
   • Mise en route pour entamer le processus d’ouverture d’un produit.
     
     
5. À la page Ouvrir un compte, vous verrez les régimes proposés et pourrez cliquer sur le bouton radio correspondant au régime auquel vous souhaitez ajouter le produit.
   
   Pour faciliter le choix du bon régime, la liste des régimes ne comprend que les régimes individuels, notamment :
   
   REER
   • Titulaire du compte : le nom du titulaire du régime enregistré
   • Numéro du régime : le numéro du régime enregistré
   • Régime de conjoint* : les régimes dont les fonds sont cotisés/déposés par le conjoint du titulaire du régime
   • Régime immobilisé* : les régimes dont les fonds proviennent d’un régime de retraite enregistré
     
     * Dans la liste des régimes REER, les régimes de conjoint et les régimes immobilisés indiquent « Non », ce qui signifie qu’il s’agit de régimes individuels et non de régimes de conjoint ou immobilisés.
     
     CELI
     • Titulaire du compte : le nom du titulaire du régime enregistré
     • Numéro du régime : le numéro du régime enregistré
       
       
6. Faites défiler la page vers le bas si vous souhaitez renommer le compte.
   
   
7. Sous Détails du financement, saisissez le montant initial que vous souhaitez déposer et le compte source.
   • Si vous ouvrez un REER ou un CELI d’épargne-placement, vous n’avez pas à déposer des fonds.
   • Si vous ouvrez un dépôt à terme REER ou CELI, vous devez déposer des fonds.
     
     
8. Téléchargez et lisez les documents relatifs à la convention de dépôt et aux frais de service, et acceptez les conditions générales du compte en cochant la case en dessous. Sélectionnez :
   • Annuler pour arrêter le processus d’ouverture du produit.
   • Continuer pour poursuivre le processus.
     
     
9. Passez en revue le produit que vous ouvrez, confirmez-en les détails et lisez l’avis de non-responsabilité* correspondant.
   • Annuler pour arrêter le processus d’ouverture du produit.
   • Précédent pour apporter des modifications.
   • Continuer pour ajouter le produit.
     
     * Si vous n’ajoutez pas de fonds, l’avis de non-responsabilité ne s’affichera pas.
     
     
10. La configuration de votre compte est terminée! Sous le message « C’est fait! Votre nouveau compte est prêt »,
    • Vérifiez les détails du compte.
    • Consultez les informations au format PDF, envoyez-les par courriel ou partagez-les au moyen des applications mobiles installées sur votre appareil.